Mutual Fund: म्यूचुअल फंड कंपनियों के पास ढेर सारी अच्छी स्कीमें हैं। इनमें से कई स्कीमें हर माह डिविडेंड के रूप में निवेशकों को कमाई कराती हैं। ऐसे फंड आमतौर पर बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Balanced Advantage Fund) कहलाते हैं। अगर किसी स्कीम में Monthly IDCW विकल्प उपलब्ध है और फंड हाउस IDCW घोषित करता है, तो निवेशकों को समय-समय पर नियमित आय मिल सकती है। आइये आज जानते हैं ऐसी की एक खास स्कीम एडेलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Edelweiss Balanced Advantage Fund) के बारे में।
Mutual Fund: एडेलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड
एडेलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड (Edelweiss Balanced Advantage Fund) देश के स्थापित Balanced Advantage Funds में से एक है। लगभग 13,000 करोड़ रुपये के AUM, 2009 से ट्रैक रिकॉर्ड और डायनेमिक एसेट एलोकेशन रणनीति के कारण यह मध्यम जोखिम वाले निवेशकों के लिए एक विकल्प हो सकता है। यदि किसी का लक्ष्य लंबी अवधि में बड़ा फंड बनाना है, तो Growth Option पर विचार करना उपयुक्त हो सकता है, जबकि नियमित आमदनी चाहने वाले निवेशकों के लिए IDCW विकल्य यानी डिविडेंड विकल्प उपयोगी हो सकता है। एडेलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड डिविडेंड विकल्प की एनएवी 30 जुलाई 2026 को 21.25 रुपये है।
Mutual Fund: एडेलवाइस बैलेंस्ड एडवांटेज फंड की इस साल की डिविडेंड हिस्ट्री
- 23 जून 2026 को प्रति यूनिट 18 पैसे का डिविडेंड
- 20 मई 2026 को प्रति यूनिट 18 पैसे का डिविडेंड
- 23 अप्रैल 2026 को प्रति यूनिट 18 पैसे का डिविडेंड
- 23 मार्च 2026 को प्रति यूनिट 18 पैसे का डिविडेंड
- 18 फरवरी 2026 को प्रति यूनिट 18 पैसे का डिविडेंड
- 22 जनवरी 2026 को प्रति यूनिट 18 पैसे का डिविडेंड
Mutual Fund: डिविडेंड ऑप्शन क्या है?
2021 से SEBI ने Dividend Option का नाम बदलकर IDCW (Income Distribution cum Capital Withdrawal) कर दिया है।
- इस विकल्प में फंड समय-समय पर डिविडेंड घोषित कर सकता है।
- डिविडेंड की कोई गारंटी नहीं होती। यह तभी दिया जाता है जब फंड हाउस उचित समझे और स्कीम में पर्याप्त वितरित करने योग्य अधिशेष (distributable surplus) हो।
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Mutual Fund: निवेश रणनीति
- तेजी के बाजार में इक्विटी का हिस्सा बढ़ाया जाता है।
- गिरावट या अनिश्चितता के समय डेट और आर्बिट्रेज का हिस्सा बढ़ाया जाता है।
- इससे जोखिम को नियंत्रित करने की कोशिश की जाती है।
Mutual Fund: किसके लिए उपयुक्त?
- ऐसे निवेशक जो मध्यम जोखिम के साथ निवेश करना चाहते हैं।
- 3–5 वर्ष या उससे अधिक समय का निवेश क्षितिज रखने वाले निवेशक।
- जो शेयर बाजार की अस्थिरता से कुछ हद तक बचाव चाहते हैं।
Mutual Fund: फंड का परिचय
- कैटेगरी: Balanced Advantage Fund (Dynamic Asset Allocation)
- लॉन्च: 20 अगस्त 2009
- AUM: लगभग ₹13,031 करोड़ (30 जून 2026 तक)
- बेंचमार्क: NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index
Mutual Fund: फंड कैसे काम करता है?
- यह एक Dynamic Asset Allocation Fund है।
- बाजार महंगा होने पर इक्विटी का हिस्सा घटाता है।
- बाजार सस्ता होने पर इक्विटी बढ़ाता है।
- बाकी निवेश डेट और आर्बिट्राज में रखता है।
- उद्देश्य है कि गिरावट के समय नुकसान कम हो और लंबी अवधि में अच्छा रिटर्न मिले।
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Mutual Fund: खर्च (Expense Ratio)
Direct Plan का Expense Ratio लगभग 0.76% और Regular Plan का लगभग 1.90% है। कम Expense Ratio का मतलब लंबी अवधि में निवेशक के लिए अधिक संभावित रिटर्न हो सकता है।
Mutual Fund: Exit Load
90 दिनों के भीतर 10% से अधिक यूनिट निकालने पर 1% Exit Load लगता है।
Mutual Fund: फायदे
- बाजार गिरने पर जोखिम कम करने की कोशिश।
- इक्विटी और डेट का स्वतः संतुलन।
- अस्थिर बाजार में अपेक्षाकृत बेहतर अनुभव।
- IDCW चाहने वाले निवेशकों के लिए नियमित वितरण की संभावना।
Mutual Fund: किसे निवेश करना चाहिए?
- पहली बार निवेश करने वाले
- मध्यम जोखिम लेने वाले निवेशक
- 3–5 वर्ष या उससे अधिक का निवेश रखने वाले
Mutual Fund: टैक्स नियम
- IDCW यानी डिविडेंड निवेशक की आय में जुड़ता है।
- निवेशक के टैक्स स्लैब के अनुसार कर देना पड़ सकता है।
नोट: म्यूचुअल फंड स्कीम का अभी तक का रिटर्न है। लेकिन जरूरी नहीं आगे भी समान रिटर्न रहे। यह शेयर बाजार के अनुसार इससे कम या ज्यादा भी हो सकता है।
नोट: रिटर्न के यह आंकड़े एडेलवाइस की वेबसाइट से 30 जुलाई 2026 को लिए गए हैं।
एडेलवाइस की वेबसाइट लिंक क्लिक करें
Disclaimer: ये लेख सिर्फ जानकारी के लिए है और इसे किसी भी तरह से इंवेस्टमेंट की सलाह के रूप में नहीं माना जाना चाहिए। upari kamai अपने पाठकों और दर्शकों को पैसों से जुड़ा कोई भी फैसला लेने से पहले वित्तीय सलाहकारों से सलाह लेने का सुझाव देता है।
